CIUDAD DE MÉXICO.- En México, el manejo de efectivo sigue siendo una práctica común, especialmente en ciertas actividades comerciales y personales. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha intensificado sus mecanismos de vigilancia para asegurar el cumplimiento de las obligaciones fiscales y prevenir actividades ilícitas. Uno de los puntos de esta vigilancia son los depósitos en efectivo que superan los 15 mil pesos.
El límite de los 15 mil pesos
El SAT ha establecido un límite a partir del cual los bancos están obligados a reportar los depósitos en efectivo de sus clientes. Este umbral es de 15 mil pesos en un solo mes. Si realizas un depósito en efectivo por esta cantidad o superior, el banco automáticamente informará al SAT sobre el movimiento. Esto no implica directamente que debas pagar impuestos adicionales, pero sí podría desencadenar una revisión o incluso una investigación para verificar la procedencia de los fondos.
¿Por qué el SAT podría investigar?
El SAT realiza este tipo de controles para asegurarse de que el dinero depositado no provenga de actividades ilícitas o de ingresos no declarados. Si el origen de los fondos no es claro o no se encuentra debidamente registrado en tus declaraciones fiscales, podrías enfrentarte a una investigación más implacable. El objetivo del SAT es evitar el lavado de dinero y garantizar que todos los ingresos sean gravados de manera adecuada.
Consecuencias de una investigación
Si el SAT decide investigar el origen de tus fondos y encuentra discrepancias en tus declaraciones o en el cumplimiento de tus obligaciones fiscales, podrías enfrentarte a sanciones, multas o incluso a una auditoría completa. Por lo tanto, es muy importante que mantengas registros detallados de tus ingresos y que declares correctamente cualquier cantidad grande que deposites en efectivo.
Recomendaciones para evitar investigaciones
Para minimizar el riesgo de una investigación, es recomendable:
- Evitar depósitos en efectivo de grandes cantidades: Opta por transferencias bancarias o pagos electrónicos, que son más fáciles de rastrear y justificar.
- Mantener toda la documentación: Guarda recibos, facturas y cualquier prueba del origen del dinero que depositas.
- Consultar con un asesor fiscal: Antes de realizar depósitos significativos, asegúrate de estar al tanto de tus obligaciones fiscales.
Depositar 15 mil pesos en efectivo podría parecer una transacción cotidiana, pero en realidad, este movimiento podría poner bajo la lupa al SAT.
Con información de El Imparcial
